1月25日，中信郑州市支行封控了一起银行卡办理风险性事情。
    当日辖属许昌人民大道分行值勤银行柜员招待了一位设立本人储蓄卡的顾客，身份证件上详细地址表明是祁县。银行柜员了解其办卡主要用途，顾客表明关键用以平时atm和发工资，并注重是企业统一对公。了解其企业实际名字时，顾客答不上，宣称自身在高铁边上的某房地产商新楼盘做包工。银行柜员再度了解其薪水实际派发方法及派发頻率，顾客含糊其词没法详尽阐述，在银行柜员的再三询问下顾客胆虚讲出真实情况，表明办卡关键用以网贷，并积极提供某小额贷企业协议书及微信聊天纪录，银行柜员然后了解顾客获得借款信息的方式，顾客表明从互联网上查看获得并有专业的客服人员具体指导其怎样至营业网点开设储蓄卡，并注重需启用手机网银。综上所述异常情况，银行柜台工作人员分辨顾客疑是受别人挑唆至金融机构设立储蓄卡，存有参加互联网不法借款及租赁外借储蓄卡行为，遂婉言谢绝顾客办卡要求。
    生活起居中，外借储蓄卡给别人应用个人行为很普遍，很多人仍未意识到法律纠纷。银行帐户借款方明知道使用人从业违法违纪个人行为，仍外借银行帐户的，将组成共犯。
    此次封控银行卡办理风险性突显了中信郑州市支行的责任担当，支行将再次增加风险性把控幅度，把好银行开户关，维护保养顾客权益。（中信银行宣）