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杭州一银行客户经理被控职务侵占250万元为保“面子”填窟窿

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2015年05月15日 11:05 相关案例：本文标签：浙江墙体广告

　　浙江墙体广告本年才28岁的何某，曾是一家民营银行杭州分行营业部的客户司理，出息看好的他在上一年7月17日向警方自首。在投案前，他还因精力面对溃散，醉酒后开车上嘉绍大桥时，在入口处撞护拦。
　　因涉嫌职务侵占罪和风险驾驭罪，何某昨天下午在杭州上城区法院受审。
　　浙江墙体广告作业大致状况是这样的：客户逾期还贷，何某为防止有些成绩难看并保住自个体面的作业，以自个名义或以担保人名义向地下赌场或别的地方借高利贷，用借到的高利贷替客户还银行告贷，然后再假造别的虚伪客户请求告贷材料去套银行告贷来还前面的账，这样一来，彻底把自个套进去了。
　　“钱都没通过我的手，我也没从中得到一分钱优点，这样说我们也许不信，但现实即是这样的。”法庭上，何某显得有冤枉，他说如今也觉得作业有些不可思议。案发后，家里替何某还了近400万元。
　　客户还不出告贷，司理借高利贷救急
　　依据检察官的指控，在2013年至2014年间，何某为了偿还自己高息告贷，补偿资金缺口，伙同他人，利用自个在某银行营业部从事信贷作业的职务便当，重复通过虚设告贷人，假造告贷材料的方法，骗得银行资金，终究给银行形成最少250万元的重大丢失。
　　何某说，自个是2011年进入银行作业的，年薪有15万元至25万元，作为营业部客户司理，他的职责主要是调查告贷客户财物和资信状况，形成书面材料后提交银行作为告贷批阅依据。
　　依据何某的说法，他地点的银行有一种小微告贷事务，为了推广这种事务，需求找一些中间人，这些中间人既可以拉存款又了解告贷客户的财物和资信状况。
　　“一开始我手里一周就有四五笔小微告贷事务，每笔都超越50万。”何某在法庭上说，虽然事务发展得快，但客户逾期还不出告贷时将影响到有些绩效，他自个也会没有体面。何某还忧虑，到时客户逾期还贷事件会迸发增加，因而才找中间人来一起商量对策。
　　他们想到向地下赌场或别的高利贷者借钱来偿还客户逾期告贷的方法来“填孔洞”，赌场告贷1万元每天利息100元(逾期不还每天利息加倍还要追加告贷金额10%的罚金)，高利贷告贷月息2分。
　　为还高利贷，制造虚伪告贷填孔洞
　　为了偿还赌场告贷和别的高利贷告贷，何某不得不重复通过虚设告贷人，假造告贷材料的方法，骗得银行资金。
　　比方，有一位客户在银行有80万元的告贷额度，这位客户原来只想请求5万元告贷，但何某就依托请求材料将80万元的额度悉数告贷出来，用于偿还客户逾期告贷或还高利贷。
　　别的一种方法即是用赌场告贷和别的高利贷告贷用于偿还银行告贷，再假造手续来续贷，套取银行资金用于“拆东墙补西墙”。
　　检察官以为，何某以非法占有为意图，伙同他人骗得银行资金供自己运用，数额无穷，其行动已构成职务侵占罪。此外，何某醉酒后在公共道路上驾驭机动车，构成风险驾驭罪。
　　“我只是在请求告贷时假造了虚伪的购销合同。”何某对职务侵占的指控提出异议，他辩解称其只是违规(法)放贷，并且2014年今后的放贷，单位也都知情，但单位让他“以时刻换空间”，终究由于雪球越滚越大，何某因压力太大，精力面对溃散才向警方投案自首。
　　法庭通过一下午的审理后，没有当场作出判定。
　　我们也许会问，何某家里的人协助赔了近400万元，银行丢失了250万元，这笔巨款究竟哪里去了？
　　依据银行内部人士的说法，有些是填平了逾期还款客户的欠款，有些是支付了高利贷利息(何某家人仅高利贷本金和利息就还了315万元)，再有即是中间人带着钱跑路了。

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